四川在线消息 近年来信用卡套现行为愈演愈烈，许多可疑交易多涉及信用卡利用POS机交易进行套现或资金转移，市场上也发现了违规办理pos机和开展信用卡套现的广告，对收单业务合规开展带来风险。

为进一步提升支付服务水平，保障信用卡收单业务健康发展，工行德阳分行多措并举，把好客户准入关，加强巡查巡检，并采取多种形式开展以收单业务办理和信用卡套现危害的风险提示为主题的金融知识宣传活动，取得较好效果。

通过线上、线下针对非正规渠道开办收单业务以及信用卡套现业务的危害开展主题宣传。面向存量商户及各营业网点印制发放《商户套现风险告知书》。在营业网点电子门楣滚动播放“信用卡套现属违法行为！商户应自觉抵制‘资金即刷即到’、‘提现’等宣传和广告！”的宣传标语。营业网点利用厅堂客户等候时间，以及外出拓展时开展金融知识宣传。

加强申请资料的审查，把好客户准入关。深入沟通了解客户，通过交流、分析客户言谈举止等，多方面了解商户经营运行状况，业务申请真实目的及意愿，杜绝以非法目的开展业务，有效堵截不法商户入网，筑好第一道防线。

重视商户的巡查工作。加强对巡查人员的培训，认真落实不定期上门调查商户，持续关注商户交易的异常行为，监督其规范使用账户。定期进行日常的商户巡检，开展安全风险教育，避免商户和持卡人勾结，因套现等非法行为给商户自身及银行带来损失及风险。(周玲)