借助高效风险管控 工行德阳分行拦截一起疑似电信诈骗案

    四川在线德阳消息（张陵 曾琳希 记者 张渔）自12月初人行新政实施以来，市民转账汇款有了“后悔药”，转账后可在24小时内要求退回。但是仍存在一些不法分子想方设法，骗取老百姓的钱财。近日，工行德阳分行通过风险识别，利用新政政策，成功拦截了一起疑似诈骗案件，为客户挽回了损失。

    日前，有一名客户边打电话，边走进工行营业大厅，笔直走向银行的自助服务终端，说着“刘警官，马上就汇...”，当日值班的大堂经理，本能的警觉到了一丝异常，立即上前询问客户办理什么业务。通过交谈大堂经理得知，客户不久刚接到了一名自称为刘警官的外地口音男子电话，称客户参与了非法洗钱，并要求客户迅速将资金转入安全账户。于是，该行的值班大堂经理立刻向客户说明客户疑似遭到了电话诈骗，并劝阻客户不要汇款。在大堂经理的耐心解释、劝说下，最终客户当日没有汇款离开了网点。

    然而，就在第二天一大早，客户及家人却急匆匆的跑到该行的营业大厅，声称自己遭受了电信诈骗，称昨日网点下班后，客户自己又通过自助机具向对方转了6110元。对此，该行的大堂经理利用人行新政，立即协助客户拨打了该行95588人工服务，对该笔6110元转账汇款进行撤销，为客户挽回了损失。并及时向客户推荐了该行融e联的“融安e信”新功能，遇到类似情况，客户可直接通过该行的“融安e信”对收款账号进行检验查询，可有效避免诈骗事件。

    对此，相关人行人士提示，部分银行已开了疑似诈骗的自动识别功能，如工行对各渠道向含有“投资”“理财”“融资”“信托”等字样的敏感账户汇款且交易金额超过50万元的，系统将自动拦截；网上银行等自助渠道，客户须阅读风险提示语后，并确认后才能汇款等等措施。这些措施的实施，有效的避免了一些诈骗风险，但专业人士也提醒大家，老百姓也要从自身出发做好以下几点才能预防诈骗：

1、对疑似电话，要多于家人沟通，做到先沟通后转账；
2、对陌生人转发的账号，要通过专业渠道查询有无诈骗嫌疑，如工行融e联中的“融安e信”等；
3、对于确要付款的，要利用人行新政，尽可能使用转账汇款，不要直接存现金到对方账号。